CRCM: Certified Regulatory Compliance Manager Exam Practice Test

Los candidatos deben cumplir con una combinación de experiencia y educación. El camino principal requiere tres años de experiencia relacionada con el cumplimiento en los últimos cinco años, además de 45 horas de capacitación calificada en los últimos tres años. Un título universitario puede sustituir un año de experiencia. Otros caminos acomodan a aquellos con más experiencia o que poseen ciertas otras certificaciones (por ejemplo, CIA, CPA, CAMS). Los requisitos detallados están disponibles en el sitio web de certificación de la ABA.

El examen basado en computadora consta de 200 preguntas de opción múltiple que deben completarse en 3.5 horas. Las preguntas se basan en el esquema de contenido detallado que cubre Gestión de Cumplimiento, Crédito, Depósitos, Seguridad y Solidez, y Privacidad/Seguridad de la Información. La puntuación de aprobación se determina a través de un proceso psicométrico y no es un porcentaje fijo. Los candidatos reciben un resultado de aprobado/reprobado inmediatamente después de completar el examen.

El CRCM es integral y específico para la banca en EE. UU., cubriendo toda la amplitud de las regulaciones bancarias nacionales (BSA/AML, consumidor, seguridad y solidez). La certificación de Especialista Certificado en Prevención de Lavado de Dinero (CAMS) está enfocada globalmente y especializada exclusivamente en delitos financieros, AML y cumplimiento de sanciones. Muchos profesionales senior de cumplimiento poseen ambas, ya que son complementarias.

Los titulares de CRCM deben recertificarse cada tres años obteniendo 60 créditos de educación continua (CECs). Al menos 45 CECs deben ser en temas relacionados con el cumplimiento, y un mínimo de 6 CECs debe centrarse en ética. Las actividades incluyen asistir a conferencias, seminarios web, enseñar, publicar artículos o completar cursos relevantes. También hay una tarifa de mantenimiento anual.

Si bien ninguna certificación es formalmente *requerida* por regulación, el CRCM es ampliamente reconocido y respetado por las agencias bancarias federales y estatales. Los manuales de examen y la orientación regulatoria a menudo citan la importancia de un personal de cumplimiento competente y bien capacitado. El CRCM se cita con frecuencia en ofertas de trabajo para oficiales de cumplimiento dentro de instituciones reguladas y se considera un fuerte indicador del compromiso de un individuo y de una institución con un programa de cumplimiento efectivo.