FINRA Series 63 Uniform Securities Agent State Law Exam Practice Test

कोई भी व्यक्ति जो एक राज्य में ग्राहकों के लिए प्रतिभूतियों (जैसे स्टॉक्स, बांड, या म्यूचुअल फंड) के लिए आदेश मांगने, खरीदने या बेचने का कार्य करेगा, उसे Series 63 पास करना आवश्यक है। इसमें आमतौर पर ब्रोकर-डीलर्स से जुड़े पंजीकृत प्रतिनिधि और कुछ निवेश सलाहकार प्रतिनिधि शामिल होते हैं। यह एक राज्य-स्तरीय आवश्यकता है, जो Series 7 या Series 6 जैसी FINRA प्रतिनिधि-स्तरीय परीक्षाओं से अलग और अतिरिक्त है।

परीक्षा पूरी तरह से राज्य प्रतिभूति कानूनों और नियमों पर केंद्रित है, जिसे Blue Sky Laws के रूप में जाना जाता है। मुख्य सामग्री क्षेत्रों में शामिल हैं: प्रतिभूतियों, ब्रोकर-डीलर्स, एजेंटों और निवेश सलाहकारों का पंजीकरण; ग्राहकों और जनता के साथ संचार; नैतिक प्रथाएँ और फिड्यूशियरी दायित्व; और राज्य प्रशासनिक प्रक्रियाएँ और प्रवर्तन कार्रवाई, जिसमें धोखाधड़ी विरोधी प्रावधान शामिल हैं। यह यूनिफॉर्म सिक्योरिटीज एक्ट और संबंधित मॉडल नियमों पर जोर देता है।

Series 63 एक एकल-राज्य कानून परीक्षा है जो प्रतिभूति एजेंटों के लिए आवश्यक है। Series 65 एक व्यक्ति को निवेश सलाहकार प्रतिनिधि (IAR) के रूप में योग्य बनाता है और वित्तीय योजना, पोर्टफोलियो प्रबंधन, और नैतिकता जैसे व्यापक विषयों को कवर करता है। Series 66 एक संयुक्त परीक्षा है जो Series 63 की आवश्यकता और Series 65 की मुख्य सामग्री को पूरा करती है, जो उन लोगों के लिए डिज़ाइन की गई है जो प्रतिभूति एजेंट और IAR पंजीकरण दोनों की तलाश कर रहे हैं। चयन आपके विशेष नौकरी कार्य और पंजीकरण आवश्यकताओं पर निर्भर करता है।

परीक्षा 75 मिनट की, कंप्यूटर-आधारित परीक्षा है जिसमें 65 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं। इनमें से 60 को स्कोर किया जाता है और 5 अनस्कोर किए गए प्रीटेस्ट प्रश्न होते हैं। 72% (60 में से 43 सही) का पासिंग स्कोर आवश्यक है। परिणाम तुरंत पूर्ण होने पर प्रदान किए जाते हैं। प्रश्न सीधे होते हैं लेकिन प्रमुख कानूनी शर्तों और लागू छूटों की पहचान के लिए सावधानीपूर्वक पढ़ने की आवश्यकता होती है।

हाँ और नहीं। परीक्षा यूनिफॉर्म सिक्योरिटीज एक्ट (USA) पर आधारित है, जो NASAA द्वारा विकसित एक मॉडल कानून है जिसे अधिकांश राज्यों ने महत्वपूर्ण रूप से अपनाया है। इसलिए, परीक्षण किए गए मुख्य सिद्धांत समान हैं। हालाँकि, व्यक्तिगत राज्य विशिष्ट संशोधन या अतिरिक्त नियम लागू कर सकते हैं। Series 63 समान मॉडल के ज्ञान का परीक्षण करता है; पास करने के बाद, आपकी फर्म सुनिश्चित करेगी कि आप उन राज्यों में किसी भी विशिष्ट प्रावधानों के बारे में सूचित हों जहाँ आप पंजीकृत होंगे।