FINRA Series 24 - General Securities Principal Practice Test

Series 24 के लिए पात्र होने के लिए, एक उम्मीदवार को पहले Securities Industry Essentials (SIE) परीक्षा पास करनी होगी और निम्नलिखित प्रतिनिधि-स्तरीय परीक्षाओं में से एक: Series 7 (General Securities Representative), Series 79 (Investment Banking Representative), या Series 82 (Private Securities Offerings Representative) पास करनी होगी। SIE और प्रतिनिधि परीक्षा किसी भी क्रम में दी जा सकती हैं, लेकिन दोनों को Series 24 के परिणाम अंतिम होने से पहले पास करना होगा।

Series 24 अधिकांश निवेश बैंकिंग और प्रतिभूति व्यापार गतिविधियों पर व्यापक पर्यवेक्षी अधिकार प्रदान करता है। एक धारक निम्नलिखित का पर्यवेक्षण कर सकता है: ट्रेडिंग और मार्केट मेकिंग, खुदरा और संस्थागत बिक्री, अंडरराइटिंग, विज्ञापन, अनुपालन, और ग्राहक खातों का वित्तपोषण। हालाँकि, यह विशेष प्रिंसिपल लाइसेंस की आवश्यकता वाली गतिविधियों के पर्यवेक्षण को अधिकृत नहीं करता है, जैसे कि Series 26 (Investment Company and Variable Contracts Products), Series 27 (Financial and Operations Principal), या Series 53 (Municipal Securities Principal)।

Series 24 एक व्यापक, अधिक समग्र प्रिंसिपल लाइसेंस है। जबकि Series 9/10 संयोजन विशेष रूप से बिक्री गतिविधियों (खुदरा और संस्थागत) और विकल्पों के पर्यवेक्षण पर केंद्रित है, Series 24 निवेश बैंकिंग, अंडरराइटिंग, ट्रेडिंग, और मार्केट-मेकिंग गतिविधियों पर महत्वपूर्ण अधिकार जोड़ता है। Series 24 अक्सर पूर्ण P&L जिम्मेदारी (OSJ Managers) वाले शाखा कार्यालय प्रबंधकों के लिए आवश्यक होता है, जबकि Series 9/10 बड़े OSJ के उपग्रह शाखाओं में बिक्री प्रबंधकों के लिए पर्याप्त हो सकता है।

यह अनुभाग भारी परीक्षण किया जाता है और उद्योग के मुख्य वित्तीय सुरक्षा उपायों पर केंद्रित है। प्रमुख विषयों में शामिल हैं: ग्राहक सुरक्षा नियम (Rule 15c3-3) और रिजर्व फॉर्मूला गणनाएँ, नेट कैपिटल नियम (Rule 15c3-1), खाता दस्तावेज़ीकरण और अनुमोदन (विशेषाधिकार खातों के लिए भी), ग्राहक शिकायतों का निपटारा, क्रेडिट विनियमन (Regulation T), और ग्राहक धन और प्रतिभूतियों की सुरक्षा। इन नियमों के पीछे के 'क्यों' को समझना उनके तंत्र को जानने के रूप में महत्वपूर्ण है।

Series 24 एक 3 घंटे और 45 मिनट की परीक्षा है जिसमें 150 बहुविकल्पीय प्रश्न (10 अतिरिक्त बिना स्कोर वाले प्रीटेस्ट प्रश्नों के साथ) शामिल हैं। उत्तीर्ण स्कोर 70% है। प्रश्न तथ्यात्मक पुनःकाल, परिभाषा-आधारित, और जटिल, परिदृश्य-आधारित वस्तुओं का मिश्रण हैं जो विशिष्ट पर्यवेक्षी स्थितियों पर नियमों के अनुप्रयोग की आवश्यकता होती है।