FINRA Series 6 Investment Company Products Representative Practice Test

Series 6 परीक्षा में 50 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं, साथ ही 5 अतिरिक्त बिना स्कोर वाले प्रयोगात्मक प्रश्न होते हैं। उम्मीदवारों के पास परीक्षा पूरी करने के लिए 90 मिनट होते हैं। 73% का पासिंग स्कोर आवश्यक है। प्रश्नों को FINRA द्वारा परिभाषित निवेश कंपनी और परिवर्तनीय अनुबंध उत्पाद प्रतिनिधि के प्रमुख कार्यों से लिया गया है।

Series 6 लाइसेंस किसी भी पंजीकृत प्रतिनिधि के लिए आवश्यक है जो म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी, परिवर्तनीय जीवन बीमा, यूनिट निवेश ट्रस्ट (UITs), और नगरपालिका फंड प्रतिभूतियों (जैसे 529 योजनाएँ) की मांग, खरीद या बिक्री में संलग्न होगा। इसमें ब्रोकर-डीलर्स, बैंकों, और बीमा एजेंसियों के पेशेवर शामिल हैं जो इन पैकेज्ड उत्पादों को खुदरा निवेशकों को विपणन करते हैं।

Series 6 एक सीमित-उद्देश्य लाइसेंस है जो विशिष्ट पैकेज्ड निवेश उत्पादों (म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय उत्पाद, UITs) की बिक्री की अनुमति देता है। Series 7 (जनरल सिक्योरिटीज प्रतिनिधि) एक व्यापक लाइसेंस है जो सभी Series 6 उत्पादों के साथ-साथ कॉर्पोरेट स्टॉक्स और बॉंड्स, विकल्प, प्रत्यक्ष भागीदारी कार्यक्रम (DPPs), और अन्य व्यक्तिगत प्रतिभूतियों को बेचने की क्षमता शामिल करता है। Series 6 अक्सर Series 7 के लिए एक कदम है।

उपयुक्तता एक केंद्रीय विषय है। आपको ग्राहक-विशिष्ट कारकों (उम्र, वित्तीय स्थिति, कर स्थिति, निवेश उद्देश्य, जोखिम सहिष्णुता) और निवेश-विशिष्ट कारकों (उत्पाद सुविधाएँ, जोखिम, लागत, तरलता) को समझना होगा जो उपयुक्त सिफारिश करने के लिए आवश्यक हैं। इसमें FINRA नियम 2111 (उपयुक्तता) के तहत दायित्वों को जानना शामिल है और यह लाइसेंस द्वारा कवर किए गए उत्पादों पर कैसे लागू होता है।

हालांकि Series 6 उत्पाद बिक्री की अनुमति देता है, यह आमतौर पर स्वतंत्र रूप से संचालन के लिए अपर्याप्त है। प्रतिनिधियों को भी सिक्योरिटीज इंडस्ट्री एसेंशियल्स (SIE) परीक्षा पास करनी होती है। इसके अलावा, लेन-देन आधारित मुआवजा प्राप्त करने के लिए, एक प्रतिनिधि को FINRA-मेंबर फर्म के साथ पंजीकृत होना चाहिए। अधिकांश फर्मों को विशिष्ट राज्यों में व्यवसाय करने के लिए राज्य लाइसेंसिंग (Series 63 या 66) की भी आवश्यकता होती है।